Cómo declarar impuestos por ganancias en casinos online en México

En México, las ganancias obtenidas en casinos online pueden estar sujetas a obligaciones fiscales en 2026, por lo que es importante conocer cómo funciona la normativa vigente para evitar multas o sanciones. 

Si juegas en el mejor casino online, conviene entender desde el inicio qué impuestos pueden aplicar y cuándo debes declarar tus ingresos ante el SAT. 

En esta guía exclusiva de Gambling.com México te explicamos todo lo que necesitas saber sobre impuestos en apuestas de casino en línea, incluyendo el papel del ISR y los posibles gravámenes locales, según el tipo de premio y la forma en que se realicen los retiros.

¿Están gravadas las ganancias de apuestas online en México? 

Entender los impuestos en México sobre apuestas online puede ser complicado, pero es fundamental conocer las obligaciones fiscales vigentes en 2026.

Los operadores legales de juegos de azar y apuestas deben cumplir con las disposiciones fiscales aplicables y, en algunos casos, realizar retenciones de impuestos sobre los premios, según corresponda. 

Por su parte, el jugador debe asegurarse de conservar comprobantes y declarar ingresos ante el SAT cuando aplique.

Si te preguntas cómo pagar impuestos por apuestas, debes saber que en México no se diferencia entre casino en línea y apuestas deportivas.

Ambos pueden generar obligaciones fiscales federales (como ISR) y, dependiendo del estado, también pueden estar sujetos a impuestos locales sobre premios o ganancias.

¿Cuánto debo pagar en impuestos por ganancias en casinos? 

Si resides en México, las ganancias obtenidas por apuestas en páginas de casinos con dinero real pueden estar sujetas a impuestos aplicables en 2026, dependiendo del tipo de premio, el estado y si el operador realiza retenciones.

1. ISR federal: En México, los premios de juegos y sorteos pueden estar sujetos a una retención del 1% sobre el monto del premio. Sin embargo, si aplica un impuesto local y este excede el 6%, la retención federal puede incrementarse hasta el 21%.
2. Impuesto estatal: Algunas entidades federativas pueden aplicar un impuesto adicional sobre premios o ganancias, y la tasa puede variar según el estado. Por eso, es importante revisar la normativa local vigente.
3. IVA: En general, el IVA del 16% aplica a la prestación de servicios. En el caso de apuestas online, puede existir IVA en ciertos escenarios, especialmente cuando el servicio es prestado por plataformas sin establecimiento fiscal en México, aunque su aplicación depende del esquema del operador y la forma de facturación.

Para estimar cuánto podrías pagar, puedes usar una calculadora de impuestos de apuestas online: solo necesitas ingresar el monto del premio y si aplica impuesto local según tu estado.

En Gambling.com México te recomendamos consultar con un especialista fiscal para asegurar el cumplimiento correcto de tus obligaciones ante el SAT.

Impuestos retenidos por los casinos online

Los casinos online en México deben cumplir con las normas fiscales y, si operan bajo licencia de la SEGOB, están obligados a retener impuestos.

En cambio, algunos operadores internacionales (por ejemplo, con licencias offshore como Curazao o Malta) no siempre aplican retenciones automáticas al momento del retiro. 

En esos casos, el usuario debe conservar comprobantes, revisar el desglose de pagos y, cuando corresponda, declarar los ingresos ante el SAT para evitar problemas fiscales.

Lista de casinos online y su responsabilidad fiscal

Cuando hacemos el repaso por los casino online de México más destacados, siempre tenemos muy en cuenta que cada sitio de juego y apuestas cuente con licencia y cumpla con los requisitos de ley. 

A continuación te mostramos nuestros favoritos:

Los casinos en México están obligados a informar sobre cualquier descuento por concepto de impuestos. Te recomendamos revisar los términos y condiciones de cada página para encontrar datos relacionados.

¿Debo declarar mis ganancias al SAT?

Sí, es obligatorio declarar todas tus ganancias, incluyendo los bonos de casino online. Para cumplir correctamente, sigue estas recomendaciones:

Ten en cuenta que solo hay obligación cuando existen ganancias reales: si no obtuviste premio o no realizaste retiros, no hay impuesto que pagar. 

Esto también aplica si jugaste con promociones como un casino con bono sin depósito y no generaste ganancias retirables.

Cumplir con estas recomendaciones te permitirá jugar con tranquilidad y mantener tu actividad en regla.

Guía paso a paso para declarar tus ganancias de apuestas

En esta guía sobre cómo pagar impuestos por apuestas en línea, te ofrecemos los detalles básicos que debes conocer para cumplir con la normativa legal en México y disfrutar de tus ganancias y experiencia de juego.

Lo primero es que te familiarices con la ley de impuestos sobre apuestas en México, además de realizar todo el proceso para declarar tus ganancias por este concepto.

Deducción de pérdidas: ¿es posible?

En materia fiscal, las pérdidas derivadas de apuestas y juegos de azar no suelen ser acreditables ni deducibles para efectos del Impuesto Sobre la Renta (ISR). 

En otras palabras: al momento de determinar obligaciones fiscales, el SAT considera los premios o ganancias como ingreso gravable, sin permitir que el jugador compense ese ingreso con el dinero perdido en otras jugadas.

Por esta razón, cuando se obtiene un premio relevante conviene estimar el monto neto real después de retenciones e impuestos aplicables. 

Si quieres ver un ejemplo práctico, revisa esta guía sobre el jackpot en Mexico cuáles serían tus ganancias reales.

Consejos para cumplir con tus obligaciones fiscales  

Para cumplir con la normativa fiscal de apuestas en México, sigue estas recomendaciones:

1. Respaldo documental: conserva comprobantes de depósitos, retiros y premios; son clave ante cualquier aclaración.
2. Consulta a un experto fiscal: Un contador especializado te ayudará a optimizar tu declaración.
3. Utiliza herramientas digitales: Calculadoras de impuestos facilitan el proceso.
4. Cumple en tiempo y forma: Evita multas y recargos declarando a tiempo.

Conclusión del experto 

Cumplir con las obligaciones fiscales es parte esencial de una experiencia de juego segura y responsable: no solo protege tus ganancias, también te evita sanciones o aclaraciones innecesarias. 

Las ganancias obtenidas en apuestas pueden estar sujetas a retenciones y/o declaración ante el SAT, mientras que las pérdidas, por regla general, no pueden deducirse para reducir el impuesto.

Por ello, conviene apostar únicamente en plataformas que promuevan el juego responsable y mantener un registro ordenado de depósitos, retiros y premios. 

Además, apoyarte en herramientas como calculadoras de impuestos puede facilitar la planificación financiera y ayudarte a estimar tu ganancia neta real.

Ante cualquier duda, lo más recomendable es consultar a un especialista fiscal. Apostar con información y responsabilidad sigue siendo la mejor estrategia a largo plazo.